中信银行财富管理：为客户提供“千人千面”的买方资产配置方案

1月19日，中信银行财富管理部相关负责人受邀参加第十四届中国金融创新与发展论坛并发表“净值化时代，探索财富管理高质量发展路径”主题演讲。演讲分享了对财富管理高质量发展的探索和思考，从客户“全生命周期财务规划视角”出发，基于客户千人千面的资产配置需求，为客户提供买方资产配置方案。

论坛上,中信银行获评“年度金牌财富管理与私人银行”奖，这是该行连续两年获此殊荣。当天,中信银行还获评新浪财经“年度最佳财富管理银行”和“年度最佳养老金融服务银行”。通过近几年财富管理业务的探索和实践，中信银行赢得了广泛认可和肯定。2023年,中信银行先后获得金贝奖、值得托付奖、介甫奖等25项财富管理及相关业务权威奖项。

资管行业迈入全面净值化的新阶段，居民投资理财的获得感有待提升，行业普遍认同“买方投顾”是一个可行的解决方案。近年来,中信银行积极践行买方实践，从方法理论上，由“静态的投资视角”升级到“全生命周期财务规划视角”；从账户管理上，由“资产视角”升级到“资产负债表视角”；从投资方法上，由“单品配置方案”升级到“买方资产配置方案”，提供全账户全资产服务，助力客户实现不同人生阶段的财务目标，从而更好地满足客户需求。

中信银行从实践层面不断探索客户需求导向下的买方资产配置服务，其关键在于充分了解客户需求，将客户需求显性化和具象化，并围绕这些需求提供投资方案。以“客户驱动、投研驱动、服务驱动”为核心构建资产配置解决方案。基于深度KYC实现客户需求洞察与资配方案适配，依托专业的投研体系构建囊括基金、理财、保险和存款在内的多样化资产配置方案，同时通过智能化的数字人财富顾问，实现投资旅程的顾问服务闭环。

近年来，中信银行积极响应国家战略，深入践行“金融为民”理念，积极服务居民全生命周期的财富管理需求。未来，中信银行将继续秉承“国之大者”的使命担当，深入践行“以客户为中心”的价值理念，坚持金融工作的政治性、人民性，不断提升金融服务能力，守护好人民的劳动果实，助力实现共同富裕。